העולם הפיננסי כיום מכיל מגוון רחב ונגיש לאופציות חיסכון והשקעה, וההיצע הרחב עלול לעיתים ליצור בלבול וחוסר ודאות. היבטים רבים עשויים להשפיע על התוצאה הכלכלית שלכם בפרישה, החל מבחירת מסלול הקצבה ועד למיצוי הזכויות והטבות המס העומדות לרשותכם. לכן חשוב לקבל ליווי מקצועי ממומחה לתכנון פרישה, שיסייע לכם לקבל החלטות נכונות ולמקסם את התוצאות הכלכליות לאורך זמן.
רבים מהפורשים מקבלים החלטות בעלות השפעה כלכלית משמעותית מבלי להבין את מלוא המשמעויות שלהן. טעויות בקיבוע זכויות, בבחירת מסלול קצבה או במיצוי הטבות המס עלולות לעלות עשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך שנות הפרישה.
תכנון פרישה נכון ואיכותי מאפשר לכם להבין את כל האפשרויות העומדות בפניכם, למצות את הזכויות המגיעות לכם ולבנות תכנית כלכלית שתעניק לכם ביטחון ושקט נפשי לשנים הבאות.
ליווי מקצועי של מומחה לתכנון פרישה יסייע לכם לקבל החלטות מושכלות, להימנע מטעויות יקרות ולמקסם את החסכון והטבות המס.
תוספת ממוצעת לקצבה החודשית נטו באמצעות תכנון מס חכם וקיבוע זכויות מדויק.
תכנון אסטרטגי חכם עשוי להניב שימור של מאות אלפי שח בפרישה והעברה בין דורית.
התאמת מסלול הקצבה וזכויות השארים כדי להבטיח את עתיד בן או בת הזוג.
ברגע שתתקבל קצבת הפנסיה הראשונה, לא ניתן לשנות את מסלול הבטחת הקצבה או זכויות השארים. החלטה שגויה כאן עלולה לפגוע אנושות בגב הכלכלי של המשפחה.
פקיד השומה פועל לפי הנחיות ברירת מחדל. ללא ביצוע בקשה אקטיבית ומקצועית ל"קיבוע זכויות", אתם עלולים לשלם מס מקסימלי מיותר על הקצבה והפיצויים.
ניהול לא מתואם בין הכסף הקצבתי (פנסיה) לכסף הנזיל (קופות גמל, תיקי השקעות, חיסכון פרטי) מייצר חשיפת מס כפולה ושחיקה של ההון.
התהליך מתחיל בהיכרות מעמיקה עם הצרכים, המטרות והתוכניות שלכם לקראת הפרישה. אנו אוספים את הנתונים הרלוונטיים, לרבות חסכונות, פנסיות, ביטוחים ונכסים פיננסיים, כדי לקבל תמונה מלאה ומדויקת של מצבכם.
בשלב זה אנו בוחנים את כלל הנתונים שנאספו, מנתחים את מקורות ההכנסה הצפויים בפרישה ובודקים זכויות, הטבות מס והזדמנויות שעשויות לשפר את התכנון הכלכלי שלכם.
בהתבסס על הממצאים, אנו מגבשים תוכנית פרישה המותאמת לצרכים ולמטרות שלכם. התוכנית מתייחסת להכנסות העתידיות, לניהול הנכסים, להיבטי המיסוי ולשמירה על יציבות כלכלית לאורך זמן.
אנו מציגים בפניכם את האפשרויות השונות, מסבירים את המשמעויות של כל בחירה ועונים על כל שאלה, כדי שתוכלו לקבל החלטות מתוך הבנה וביטחון.
לאחר בחירת התוכנית, אנו מלווים אתכם בתהליך היישום מול הגופים הרלוונטיים ומסייעים בביצוע הפעולות הנדרשות. במידת הצורך, נמשיך ללוות ולעדכן את התכנון גם בהמשך הדרך.
עם ניסיון מוכח של מעל עשור בשוק ההון וניהול עושר, מתמחה בבניית ארכיטקטורה פיננסית חכמה למועד הפרישה. מחזיק ברישיון פנסיוני מוסמך ומתמחה בתכנון פרישה, טיפול בקצבה מזכה ומוכרת ומיקסום הטבות מס בפרישה (תיקון 190, סעיף 125 ד', סעיף 47 וקיבוע זכויות). מעניק לכל לקוח מעטפת ניהולית כוללת, המשלבת מקצועיות ברמה הגבוהה ביותר לצד זמינות ויחס אישי לכל אורך הדרך.
ריכוז תמונת המצב המלאה ישירות מהמסלקה הפנסיונית והר הביטוח.
סימולציה של מסלולי פרישה מגוונים והתאמת תוכנית מיסוי אופטימלית.
הגשת כל הטפסים הנדרשים וניהול הליכים מול חברות הביטוח ורשויות המס עד לאישור סופי.
